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金融服务外包公司的风险制度防范

时间:2018-08-14 09:15    
(一) 订立完善的外包协议并对其执行进行有效监督

金融机构与服务外包提供商签订的外包协议必须涵盖外包业务的所有环节,包括日常作业流程规范、稽核监督、定期沟通和纠纷仲裁等内容。并且, 要详细且明确界定双方的权利和义务关系, 以保证外包业务的规范运行。对外包协议的监督和管理是为了直接获得协议所要求的质量, 却放弃了对这些活动的直接经营控制。为了达到要求的目标, 成功的外包要求金融机构制定一个有效的管理框架。

(二) 慎重选择服务外包提供商

如果金融机构选择的供应商不能达到要求, 可能会产生沉没成本。因此, 在决定外包前, 应当对供应商进行全面的考核, 结合外包业务的需求, 科学、合理地评价和选用外包机构, 要选择那些具有丰富经验、良好信誉的可靠厂商。外包机构的经验、能力、技术、资本、信誉、对金融行业的熟悉程度、自身发展的稳定性、已有的类似业绩等等都是影响外包业务能否按约完成的重要因素

(三) 构建良好的控制机制

服务外包提供商自主按照合同要求来提供服务, 金融机构对外包机构的控制直接关系到预期目标的实现。因此, 金融机构必须建立良好的控制机制来保证供应商提供合格的服务, 并应采取措施来保持这种控制的有效性, 确保金融机构控制目标的有效执行。金融机构管理者要定期与服务供应商探讨这些保障措施的必要性。

(四) 制定可行的应急计划

外包会使得金融机构对第三方服务供应商产生依赖, 如果第三方服务供应商不能如期或按质履行合同, 而导致业务中断所引起的后果令人堪忧。在这种情况的预期下, 金融机构要审慎考察服务供应商的执行方案, 并针对服务供应商不履行合同或者发生紧急事件制定应急方案